국내 암호화폐 거래소 빗썸이 내년 '특정금융거래정보의 이용 및 보고에 관한 법률(이하 특금법)' 시행에 대비해 자금세탁방지(AML) 토털 시스템을 구축했다고 7일 밝혔다.
이번에 구축한 종합 시스템은 △자금세탁방지를 위한 고객확인(CDD·EDD) 의무 수행 및 의심거래보고(STR) 시스템 △이상금융거래탐지시스템(FDS) 시스템 △암호화폐 거래 추적 시스템으로 구성됐다.
FDS시스템은 원화 및 암호화폐 입출금 내역 등의 거래 정보를 수집·분석해, 의심거래가 검출되면 자동으로 거래 및 출금을 차단하게 된다. 암호화폐 거래 추적 시스템은 지갑주소를 이용한 입출금 트랜잭션을 분석해 자금의 흐름을 파악하는데 사용된다.
시스템은 옥타솔루션의 '크립토AML-프리즘(cryptoAML-PRISM)' 솔루션을 기반으로 만들어졌다. 옥타솔루션은 은행, 보험, 캐피털 등 기존 금융회사에 레그테크(RegTech) 기반의 자금세탁방지 솔루션 및 해외 금융정보 자동교환협정(FATCA/CRS) 솔루션을 공급하는 회사다.
빗썸은 향후 자금세탁방지 등 구체적 내용을 담은 특금법 시행령이 공표되면 시스템 보완·개선 작업을 지속적으로 추진할 방침이다.
국제자금세탁방지기구(FATF)에서 권고한 트래블룰 지원을 위해 쿨빗엑스의 ‘시그나 브릿지(Signa Bridge)’, 웁살라시큐리티의 ‘지갑 위험 평판 데이터베이스(TRDB)’, 지갑 위험도 예측 시스템 ‘카라(CARA)’ 등을 ‘옥타레그테크플랫폼(ORP)’에 통합해 구축할 계획이다.
강두식 빗썸 자금세탁방지센터장은 “암호화폐 사업자에 특화된 토털 자금세탁방지 시스템 구축으로 안전한 거래 환경 조성과 함께 고객 자산 보호에 더욱 만전을 기할 수 있을 것”이라며 “시스템을 다른 암호화폐 사업자들과 공유해 특금법에 공동 대응하고 건전한 생태계를 만들어 가겠다”고 말했다.
